Como automatizar alertas de ativos financeiros para clientes de alta renda no WhatsApp
O grande desafio de um escritório de AAI (assessor de investimentos) reside na escala humana, porque cada assessor possui um limite físico de quantas ligações consegue fazer no dia em que uma nova oferta de debênture ou IPO (oferta pública inicial) chega ao mercado. Quando o mercado está aquecido, o tempo é o recurso mais escasso, só que o cliente patrimonial não atende mais telefone e prefere receber as informações de forma assíncrona para estudar os números antes de tomar qualquer decisão financeira. Se o escritório demora três horas para avisar toda a base de leads (clientes potenciais), os melhores ativos já foram reservados por outros players, o que gera uma perda direta de receita e frustração no investidor que se sente negligenciado pela falta de agilidade na comunicação.
Como funciona, etapa por etapa
- 1
Identificação e Alerta Inicial
Olá, Ricardo! Aqui é a inteligência do escritório Investimentos SP. Acabou de abrir uma reserva para uma debênture incentivada com rating AAA e taxa de IPCA + 7%. Como você tem interesse em renda fixa isenta, achei que faria sentido te avisar primeiro. Quer que eu te envie o resumo da oferta agora?Objetivo: Iniciar o contato de forma personalizada e obter o consentimento para o envio de materiais técnicos.
- 2
Envio de Lâmina e Resumo Técnico
Com certeza, aqui está o PDF com os detalhes técnicos da emissão. O prazo de vencimento é de 5 anos e a liquidez ocorre apenas no vencimento, mas o diferencial é a isenção total de IR para pessoa física. Você costuma olhar para esse tipo de prazo na sua carteira atual ou prefere algo mais curto?Objetivo: Entregar o material de estudo e qualificar o perfil de liquidez do investidor.
- 3
Qualificação de Interesse Imediato
Entendi perfeitamente, o foco em longo prazo ajuda muito na composição dos juros compostos. Para essa oferta específica, o aporte mínimo é de R$ 10.000. Você teria interesse em reservar uma parte do seu caixa para essa oportunidade ou prefere que eu verifique outra opção com liquidez diária?Objetivo: Validar se o cliente possui o capital mínimo disponível e interesse no produto específico.
- 4
Tratamento de Objeções de Risco
Essa é uma excelente pergunta sobre o risco de crédito da empresa. A emissora é uma das maiores do setor de energia, com balanço auditado e baixo endividamento histórico. Além disso, o setor de infraestrutura é muito resiliente. Faz sentido avançarmos para uma conversa com seu assessor para tirar dúvidas mais específicas?Objetivo: Sanar dúvidas técnicas iniciais e preparar o terreno para a intervenção humana.
- 5
Agendamento de Call com Assessor
Perfeito, vou verificar a agenda do seu assessor aqui no sistema. Ele tem disponibilidade amanhã às 10h ou na quinta-feira às 14h para uma call (chamada de vídeo ou voz) rápida de 15 minutos. Qual desses horários fica melhor para você?Objetivo: Converter o interesse digital em uma reunião produtiva para o fechamento do negócio.
- 6
Confirmação de Onboarding e KYC
Agendado! Já enviei o convite para o seu e-mail. Para adiantar o processo de onboarding (primeiras instruções) caso você decida seguir com a reserva, você já está com o seu KYC (verificação de identidade do cliente) atualizado na plataforma da corretora ou precisa de ajuda com isso?Objetivo: Garantir que os pré-requisitos burocráticos estejam prontos para evitar atrasos na reserva.
- 7
Follow-up de Fechamento
Olá, Ricardo! Passando para fazer um follow-up (voltar no cliente em potencial para lembra-lo) sobre a conversa que você teve com o assessor ontem. A reserva da debênture encerra amanhã ao meio-dia. Gostaria de confirmar o valor da sua alocação para garantirmos sua fatia na oferta?Objetivo: Finalizar a captação e garantir que o cliente não perca o prazo da oferta pública.
Resultados esperados
Outros fluxos para assessorias de investimento
Cada caso de uso é um fluxo de mensagem pré-modelado pela Flly.
Qualificação patrimônio + perfil
Lead entra, IA pergunta faixa de patrimônio e objetivo, agenda só com qualificados.
Reativação de conta dormente
Conta sem aporte há 90 dias, IA dispara mensagem com plano personalizado.
Nutrição educativa e filtragem de leads qualificados por interesse
Muitos escritórios de investimento em São Paulo ou Curitiba investem em anúncios, só que os leads (clientes potenciais) chegam sem entender o valor do assessor. A IA atua entregando um guia de tributação exclusivo e já pergunta qual a corretora atual e o volume de capital, o que permite que o SDR (pré-vendedor ou atendente inicial) foque apenas em quem tem o perfil ideal para o negócio.
Coleta automatizada de documentos e validação de KYC
O processo de abertura de conta costuma travar na burocracia de envio de fotos e comprovantes, mas a IA resolve isso pedindo os dados de KYC (verificação de identidade do cliente) diretamente pelo WhatsApp. Ela valida se a imagem está legível e organiza os arquivos para o backoffice, o que acelera o tempo de resposta e evita que o investidor desista por causa da complexidade do processo inicial.
Pesquisa de satisfação e monitoramento de NPS pós-reunião
Após a primeira call com o closer (vendedor que fecha negócio), a IA envia uma mensagem gentil para medir o NPS (índice de satisfação do cliente) e entender se o atendimento foi claro. Isso previne que críticas fiquem escondidas e permite que o sócio da assessoria identifique gargalos no discurso de vendas ou falhas técnicas antes que o cliente potencial decida ir para a concorrência.
Regularização de suitability e conformidade com a LGPD
Manter o suitability (perfil do investidor) atualizado é uma exigência regulatória pesada e a IA automatiza essa cobrança enviando lembretes personalizados. Ela também garante a conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) ao solicitar os consentimentos necessários de forma simples, registrando tudo no banco de dados sem que o assessor precise fazer ligações manuais chatas.
Onde a Flly atende assessorias de investimento
Esse fluxo está disponível em todas as cidades onde a Flly opera.
Perguntas frequentes
Quer esse fluxo rodando em assessorias de investimento?
Conversa de 20 minutos no WhatsApp com a gente, demonstração ao vivo na sua operação.
Falar com a Flly