Como reativar contas sem aportes em assessorias de investimento usando inteligência artificial no WhatsApp

Como funciona, etapa por etapa

1. 1

   Abordagem inicial e contexto

   Olá, [Nome]! Tudo bem? Sou a assistente virtual da [Nome da Assessoria]. Notei que sua carteira está com o mesmo saldo há algum tempo e, como o mercado teve movimentações importantes na última semana, o seu assessor pediu para eu te enviar uma atualização rápida sobre as novas oportunidades de renda fixa que abriram hoje. Você teria dois minutos para ver o que preparamos para o seu perfil?

   Objetivo: Iniciar a conversa de forma não invasiva, oferecendo valor imediato baseado em movimentações reais do mercado financeiro.

2. 2

   Gatilho de valor e autoridade

   Perfeito! Com a Selic mantida nesse patamar, alguns títulos de crédito privado que você possui na carteira podem ser otimizados para gerar um prêmio maior sobre o CDI (Certificado de Depósito Interbancário). Além disso, identificamos uma isenção de IR em novos fundos de infraestrutura que se encaixam exatamente no seu histórico de investidor moderado.

   Objetivo: Demonstrar conhecimento técnico e apresentar uma oportunidade concreta de ganho financeiro para despertar o interesse do investidor.

3. 3

   Sondagem e qualificação

   Entendo perfeitamente. Muitos dos nossos clientes aproveitaram esse trimestre para diversificar fora do Brasil também. No seu caso, o que mais tem pesado na decisão de manter o capital em liquidez imediata ultimamente: a expectativa por uma queda maior dos juros ou alguma necessidade de fluxo de caixa para os próximos meses?

   Objetivo: Entender o motivo da inatividade do cliente e coletar informações valiosas sobre suas necessidades atuais de liquidez e risco.

4. 4

   Proposta de alocação personalizada

   Faz total sentido, a cautela é fundamental nesse cenário de volatilidade. Baseado nisso, o seu assessor desenhou uma estratégia onde você consegue manter a liquidez que precisa, mas com uma rentabilidade estimada 15% superior ao que você tem hoje na conta corrente. Se você fizer um aporte de reativação a partir de R$ 10.000,00, conseguimos travar essa taxa diferenciada para você ainda esta semana.

   Objetivo: Apresentar uma solução financeira clara com um call to action (chamada para ação) focado em um valor de aporte específico.

5. 5

   Quebra de objeção e segurança

   Sua preocupação com a segurança é muito válida e, por isso, reforço que todas as nossas comunicações seguem rigorosamente a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) e as normas da CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Você pode conferir todos os detalhes dessa operação diretamente no seu aplicativo oficial da corretora, onde a execução é 100% transparente e auditável.

   Objetivo: Eliminar barreiras de desconfiança tecnológica e reforçar a conformidade institucional da assessoria.

6. 6

   Agendamento com o assessor

   Excelente escolha. Para finalizar os detalhes e garantir que a alocação seja feita da forma mais eficiente, o seu assessor [Nome do Assessor] reservou dois horários na agenda de amanhã: às 10h ou às 14h30. Qual desses momentos fica melhor para uma conversa rápida de 10 minutos por telefone ou vídeo? Ele quer apenas confirmar se não houve mudança no seu apetite a risco antes de executarmos.

   Objetivo: Realizar o transbordo para o atendimento humano no momento de maior intenção de compra do cliente.

7. 7

   Follow-up e confirmação

   Combinado, [Nome]! Já reservei o horário das 14h30 para você e o link da reunião já deve ter chegado no seu e-mail. Vou deixar um lembrete aqui para te avisar 15 minutos antes da call (chamada de vídeo ou voz), porque sabemos como a rotina é corrida. Se surgir qualquer imprevisto, é só me avisar por aqui mesmo que eu reorganizo a agenda para você. Até amanhã!

   Objetivo: Reduzir a taxa de no-show (cliente que falta sem avisar) e garantir que a reunião de fechamento aconteça conforme o planejado.

Resultados esperados

Outros fluxos para assessorias de investimento

Cada caso de uso é um fluxo de mensagem pré-modelado pela Flly.