Como automatizar o onboarding e a conformidade de remessas internacionais pelo WhatsApp
O gargalo operacional de uma casa de câmbio não está apenas na cotação da moeda, mas no tempo perdido coletando fotos borradas de documentos e comprovantes de residência que travam o fechamento da operação. Quando o lead (cliente potencial) cota o dólar e vê a taxa, qualquer atrito no envio da documentação serve como motivo para ele desistir ou buscar o concorrente, só que o custo de manter um vendedor focado em conferir papelada é alto demais para a escala. O processo manual de onboarding (primeiras instruções) gera um ciclo de idas e vindas que consome cerca de 45 minutos por dossiê, o que impede que o time comercial foque em fechar novos negócios porque eles estão ocupados demais atuando como suporte administrativo.
Como funciona, etapa por etapa
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Cotação e Urgência
Olá! Vi que você tem interesse em enviar uma remessa internacional. O câmbio comercial agora está em R$ 5,82 e a nossa taxa é de apenas 1.1%. Gostaria de prosseguir com o cadastro agora para garantir essa cotação pelos próximos 30 minutos?Objetivo: Capturar o interesse imediato do lead (cliente potencial) e criar um gatilho de urgência baseado na volatilidade do mercado.
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Início do Onboarding
Perfeito! Para sua segurança e conformidade com as normas do Banco Central, preciso coletar alguns dados. Vamos começar com uma foto nítida do seu RG ou CNH (frente e verso), pode ser? Pode enviar por aqui mesmo.Objetivo: Iniciar o onboarding (primeiras instruções) coletando o documento de identificação principal de forma simplificada.
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Validação de Imagem
Obrigado! A foto do verso ficou um pouco borrada e não consigo ler o número do documento com clareza. Você consegue tirar outra foto com um pouco mais de luz e me enviar novamente para eu validar aqui agora?Objetivo: Garantir a qualidade da documentação em tempo real usando visão computacional, evitando que o erro chegue ao humano.
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Comprovante de Residência
Agora sim está legível! Para finalizar a parte de documentos, só falta uma foto do seu comprovante de residência emitido nos últimos 90 dias. Pode ser uma conta de luz, água, telefone ou extrato bancário.Objetivo: Completar o dossiê necessário para a conformidade bancária e registro da remessa.
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Conformidade LGPD
Recebido! Antes de gerar o seu contrato de câmbio, você concorda com nossos termos de uso e com o tratamento dos seus dados conforme a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados)? Seus dados estão protegidos e serão usados apenas para esta operação.Objetivo: Registrar o consentimento formal do cliente dentro da conversa, garantindo segurança jurídica para a corretora.
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Resumo e Transbordo
Tudo pronto! O valor da sua remessa de USD 1.000,00 totaliza R$ 5.820,00 já com IOF e taxas inclusas. Vou te passar agora para o nosso especialista financeiro finalizar o fechamento e te enviar o link de pagamento, ok?Objetivo: Apresentar o resumo final da operação e transferir o lead qualificado para o closer (vendedor que fecha negócio).
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Follow-up de Fechamento
Oi! Notei que ainda não finalizamos o envio da sua remessa. O mercado está oscilando e aquela taxa de 1.1% que conversamos ainda está disponível por mais 15 minutos. Vamos fechar agora para você não perder o valor?Objetivo: Realizar o follow-up (voltar no cliente em potencial para lembra-lo) automático para garantir a conversão final.
Resultados esperados
Como aplicamos isso em operação real
Referência Capital · Imobiliário e Investimentos
A empresa enfrentava um alto volume de perguntas repetitivas e lentidão no atendimento inicial de investidores, o que causava a perda de oportunidades de negócio por demora na resposta.
Implementação de um agente de IA especializado com base de 200 perguntas comuns, treinado com o playbook de vendas e áudios do time comercial para replicar o tom de voz da marca.
Features da Flly aplicadas neste fluxo
Outros fluxos para casas de câmbio
Cada caso de uso é um fluxo de mensagem pré-modelado pela Flly.
Cotação live
Cliente pede dólar, IA devolve cotação atualizada e bloqueia preço por 30 minutos.
Calculadora de viagem
Cliente vai pra Miami 7 dias, IA estima gasto e propõe combo card+espécie.
Documentação de remessa
Cliente quer enviar US$ 5k, IA conduz checklist e formata SISBACEN.
Monitoramento de alvo cambial para conversão de leads hesitantes
Muitas vezes o lead (cliente potencial) entra em contato para saber o preço do dólar ou euro, mas acaba não fechando a operação porque acredita que a moeda pode cair nos próximos dias. A IA (Inteligência Artificial) permite que esse cliente cadastre uma meta de valor e envia uma notificação automática assim que o mercado atinge o preço desejado, garantindo que a corretora seja a primeira.
Agendamento de delivery seguro com triagem de identidade
O medo de ser assaltado ao sair com papel moeda é uma barreira real, por isso a IA gerencia toda a logística de entrega em domicílio ou no escritório. Ela explica os protocolos de discrição dos portadores e solicita o KYC (verificação de identidade do cliente) de forma antecipada, o que transmite muito mais profissionalismo e segurança para quem está comprando valores acima de R$ 10.000,00.
Consultoria pós-venda para informe de rendimentos e impostos
Após a conclusão da remessa, o cliente costuma ter dúvidas sobre como declarar os valores, o que gera um suporte pesado para a equipe humana. A IA fornece os comprovantes e explica as regras básicas de tributação, o que aumenta o LTV (valor total do cliente ao longo do relacionamento) e o NPS (índice de satisfação do cliente) porque o usuário se sente amparado tecnicamente pela corretora.
Onde a Flly atende casas de câmbio
Esse fluxo está disponível em todas as cidades onde a Flly opera.
Perguntas frequentes
Quer esse fluxo rodando em casas de câmbio?
Conversa de 20 minutos no WhatsApp com a gente, demonstração ao vivo na sua operação.
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