Como automatizar a identificação de liquidez para aumentar o LTV e diversificar carteiras no WhatsApp

Como funciona, etapa por etapa

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   Notificação Proativa de Vencimento

   Olá, João! Aqui é o assistente virtual da [Nome da Assessoria]. Notei que o seu CDB de liquidez diária vence amanhã e o valor de R$ 45.000,00 ficará disponível na sua conta. Como estão seus planos para esse recurso? Você pretende usar esse valor no curto prazo ou quer que eu te mostre algumas opções de reinvestimento que abriram hoje com taxas bem interessantes?

   Objetivo: Iniciar o contato de forma útil e educada logo após a identificação da liquidez disponível no sistema.

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   Sondagem de Perfil e Necessidade

   Perfeito, João. Entendo que o foco agora é manter a segurança, mas buscando um pouco mais de rentabilidade que o CDI. Para eu te passar as melhores opções, você prefere manter a liquidez imediata ou conseguiria deixar esse valor aplicado por pelo menos 12 meses em troca de uma taxa maior? Isso ajuda muito a filtrar o que faz sentido para o seu momento atual.

   Objetivo: Qualificar a intenção do cliente e coletar dados para a proposta de diversificação.

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   Apresentação de Alternativas Estratégicas

   Com base no que você me disse, selecionei duas alternativas: um fundo imobiliário com foco em renda mensal isenta e uma nota estruturada com capital protegido que está pagando IPCA + 8%. Vou te enviar um breve resumo de como cada uma funciona e como elas ajudariam a equilibrar sua carteira atual. Qual dessas duas te parece mais interessante para começarmos a analisar?

   Objetivo: Educar o investidor sobre novos produtos e estimular a diversificação da carteira.

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   Envio de Material Técnico via RAG

   Com certeza! Estou te enviando agora o PDF com o relatório completo desse fundo imobiliário que mencionei. Nele você consegue ver o histórico de dividendos e os ativos que compõem o fundo. A nossa equipe de análise aqui da [Nome da Assessoria] recomenda esse ativo justamente pela resiliência do setor logístico.

   Objetivo: Fornecer informações detalhadas usando a base de conhecimento da empresa para gerar autoridade.

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   Quebra de Objeções e Dúvidas

   Essa é uma excelente pergunta, João. Sobre o risco de crédito que você mencionou, esse emissor possui nota AAA pelas agências de risco, o que significa o grau máximo de segurança no mercado brasileiro. Além disso, a garantia do FGC cobre investimentos até R$ 250 mil, então você está totalmente protegido nesse cenário. Ficou mais claro ou tem mais algum ponto que te preocupa nessa alocação?

   Objetivo: Resolver dúvidas técnicas de forma imediata para reduzir o ciclo de venda.

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   Agendamento com o Assessor Responsável

   João, como os detalhes técnicos são importantes para essa decisão, o que acha de uma conversa de 10 minutos com o seu assessor, o Rafael? Ele consegue entrar em uma call rápida hoje às 15h ou amanhã às 10h para validar essa nova alocação e já executar a ordem para você. Qual desses horários fica melhor na sua agenda?

   Objetivo: Converter o interesse em uma reunião confirmada para o fechamento da operação.

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   Follow-up de Confirmação e Lembrete

   Oi, João! Passando para confirmar nosso papo com o Rafael hoje às 15h. Vou te enviar o link da sala virtual por aqui 5 minutos antes de começarmos. Se surgir qualquer imprevisto, é só me avisar por aqui mesmo, combinado? Até logo!

   Objetivo: Reduzir o no-show (cliente que falta sem avisar) e garantir a eficiência da agenda do assessor.

Resultados esperados

Features da Flly aplicadas neste fluxo

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