Como automatizar a cotação por idade para planos de saúde no WhatsApp
O maior gargalo de uma corretora de saúde em cidades como São Paulo ou Curitiba reside na demora entre o primeiro contato e a entrega da tabela de preços, porque o lead (cliente potencial) moderno não aceita mais esperar horas por um cálculo manual. Quando um interessado entra em contato, ele geralmente quer saber o preço de imediato, mas o corretor precisa perguntar as idades, verificar se existe CNPJ e consultar diversas tabelas de operadoras diferentes antes de dar uma resposta precisa. Esse processo manual consome o tempo precioso do SDR (pré-vendedor ou atendente inicial), que acaba perdendo o timing da venda enquanto preenche planilhas, resultando em leads (clientes potenciais) que esfriam ou buscam o concorrente que respondeu mais rápido.
Como funciona, etapa por etapa
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Saudação e Coleta de Idades
Olá! Que bom ter você por aqui. Para eu te enviar os valores exatos das melhores operadoras, você poderia me dizer as idades de quem vai entrar no plano?Objetivo: Iniciar o atendimento de forma acolhedora e obter o dado fundamental para o cálculo do plano de saúde.
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Identificação de Perfil (PJ/PF)
Perfeito, anotei aqui! Você possui um CNPJ ativo ou seria para pessoa física? Planos empresariais costumam ter valores até 30% menores.Objetivo: Identificar se o lead (cliente potencial) se enquadra em tabelas PME, que possuem melhores condições comerciais.
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Preferência Regional e Hospitalar
Entendido. E qual região você mora ou gostaria de ter atendimento? Tem algum hospital de preferência que não pode faltar na sua rede?Objetivo: Refinar a busca da IA para selecionar operadoras que atendam a região e os hospitais desejados pelo cliente.
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Processamento da IA
Só um instante, estou consultando as tabelas atualizadas da Amil, Bradesco e SulAmérica para encontrar o melhor preço para essas idades...Objetivo: Gerar expectativa e mostrar que uma análise técnica real está sendo feita em tempo real.
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Apresentação das 3 Opções
Encontrei estas opções: 1) Bradesco Saúde (Rede Ampla) - R$ 920, 2) Amil S380 (Melhor Custo) - R$ 780, 3) SulAmérica (Referência) - R$ 890. Qual delas mais te agrada?Objetivo: Apresentar opções comparativas para facilitar a ancoragem de preço e a tomada de decisão do lead (cliente potencial).
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Recomendação Consultiva
Pelo perfil que você me passou, a opção da Amil é a que mais compensa hoje porque oferece o melhor reembolso para as consultas que você mencionou.Objetivo: Atuar como consultor para aumentar a confiança do cliente na escolha do plano sugerido pela inteligência.
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Transição para o Closer
Vou te passar agora para o meu especialista que vai finalizar os detalhes da sua adesão e conferir a documentação. Pode ser?Objetivo: Realizar o transbordo para o vendedor humano concluir o fechamento do contrato com o lead (cliente potencial) já qualificado.
Resultados esperados
Outros fluxos para planos de saúde (vendas)
Cada caso de uso é um fluxo de mensagem pré-modelado pela Flly.
Adesão guiada
Após escolha, IA envia checklist, recolhe documentos e formata adesão.
Comunicação de reajuste
30 dias antes do reajuste, IA envia explicação clara e oferece downgrade ou troca de operadora.
Qualificação automática BANT para filtragem de leads com perfil comercial
A IA inicia o contato assim que o lead (cliente potencial) preenche o formulário, aplicando o filtro BANT (orçamento, autoridade, necessidade e prazo). Ela identifica se o interesse é para plano individual ou PME (Pequenas e Médias Empresas), perguntando sobre o CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) e o número de vidas, o que evita que o consultor gaste tempo com perfis sem verba.
Agendamento inteligente com especialistas para fechamento de contratos de saúde
Quando o cliente demonstra intenção clara de fechamento, a IA consulta a agenda dos corretores no CRM (sistema de gestão de relacionamento de clientes) e oferece horários para uma reunião. Isso elimina o vai e vem de mensagens para marcar um horário, garantindo que o closer (vendedor que fecha negócio) receba apenas reuniões confirmadas e com o perfil certo para assinar a proposta comercial.
Suporte pós-venda para redução de cancelamentos e guia de uso do beneficiário
Após a assinatura, a IA envia o onboarding (primeiras instruções) detalhando como baixar a carteirinha digital e onde encontrar a rede credenciada. Ela atua como um concierge que tira dúvidas sobre prazos de carência para exames complexos, o que alivia o suporte da corretora e aumenta o NPS (índice de satisfação do cliente) ao mostrar que a empresa continua presente após a venda do plano.
Recuperação de contratos por atraso de pagamento e envio de boleto facilitado
A IA monitora o status financeiro e, antes que o plano seja cancelado por falta de pagamento, ela entra em contato de forma elegante. Ela oferece a segunda via do boleto ou o código PIX (sistema de pagamentos instantâneos) no WhatsApp, explicando os riscos de perder a cobertura em casos de urgência, o que é um argumento forte para manter a adimplência em dia no setor de saúde suplementar.
Onde a Flly atende planos de saúde (vendas)
Esse fluxo está disponível em todas as cidades onde a Flly opera.
Perguntas frequentes
Quer esse fluxo rodando em planos de saúde (vendas)?
Conversa de 20 minutos no WhatsApp com a gente, demonstração ao vivo na sua operação.
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