Automatize a coleta de documentos no cross-sell odontológico e elimine a burocracia manual nas corretoras
O maior entrave para o crescimento da receita de uma corretora de saúde que busca implementar o cross-sell (venda complementar) de planos odontológicos não reside na falta de demanda do mercado, mas sim na fricção administrativa insuportável que o processo de adesão exige. Quando um gestor de benefícios em São Paulo ou uma corretora familiar em Belo Horizonte tenta expandir sua carteira, ele se depara com um ciclo vicioso onde o SDR (pré-vendedor ou atendente inicial) gasta mais tempo cobrando fotos de documentos e corrigindo dados de formulários do que efetivamente fechando novos negócios. O cliente moderno não tem paciência para preencher fichas extensas ou enviar e-mails com anexos pesados, o que gera uma taxa de desistência altíssima logo após o interesse inicial ser manifestado.
Como funciona, etapa por etapa
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Abordagem Contextualizada por Gatilho de Uso
Olá, [Nome]! Notei que você utiliza o plano de saúde da [Empresa] há 6 meses e ainda não ativou o benefício odontológico que reduz o custo de limpezas e tratamentos em 80%. Gostaria de ver como incluir sua família hoje?Objetivo: Iniciar a conversa com base em dados reais do cliente para gerar autoridade e relevância imediata, evitando que a mensagem seja percebida como spam.
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Qualificação e Seleção de Cobertura
Perfeito! Para eu te passar o valor exato, você prefere um plano que cubra apenas o básico como limpezas e obturações ou algo completo que inclua até ortodontia e próteses?Objetivo: Filtrar a necessidade do cliente de forma rápida para apresentar a proposta de valor mais adequada ao perfil de consumo dele.
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Coleta Inteligente de Dados Básicos
Excelente escolha. Para agilizarmos sua adesão aqui pelo WhatsApp mesmo, você poderia confirmar o seu CPF e o nome completo da sua mãe? Vou preparar sua ficha agora.Objetivo: Coletar as informações mínimas necessárias para consulta de crédito ou elegibilidade no sistema da operadora sem exigir formulários externos.
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Captura de Documentos via OCR
Agora, por favor, tire uma foto bem nítida da frente e do verso do seu RG ou CNH. Nossa inteligência vai validar os dados em 5 segundos para você não precisar preencher nada manualmente.Objetivo: Utilizar o OCR (reconhecimento óptico de caracteres) para extrair dados automaticamente e validar a identidade do cliente em tempo real.
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Validação de Dependente e Carências
Documentos recebidos! Como você é cliente diamante, consegui isenção total de carência para limpezas. Deseja incluir algum dependente com as mesmas condições antes de eu gerar o contrato?Objetivo: Aumentar o ticket médio da venda através da inclusão de familiares e reforçar os benefícios exclusivos de quem já é cliente da casa.
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Assinatura Digital e Formalização
Tudo pronto! Acabei de gerar o seu resumo de adesão. Clique no link abaixo para conferir os dados e assinar digitalmente com apenas um toque no celular.Objetivo: Finalizar o processo jurídico de adesão de forma simplificada, utilizando ferramentas de assinatura eletrônica integradas ao fluxo do chat.
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Onboarding e Entrega da Carteirinha
Parabéns, [Nome]! Seu plano odontológico já está ativo. Aqui está o seu guia de utilização e a lista das 5 clínicas mais próximas da sua casa em [Cidade]. Como posso te ajudar mais?Objetivo: Garantir o sucesso do cliente logo após a compra (onboarding) e fornecer as primeiras instruções para reduzir chamados de suporte futuros.
Resultados esperados
Como aplicamos isso em operação real
SeguraFácil Corretora · Benefícios Corporativos em Curitiba
A empresa enfrentava um abandono de 60% nas tentativas de venda de planos odontológicos porque o processo de coletar RG e comprovante de endereço via e-mail era lento e os clientes desistiam antes de concluir o envio.
Implementação de IA com OCR para leitura de documentos diretamente no WhatsApp e preenchimento automático das fichas de adesão integradas ao sistema da operadora.
Features da Flly aplicadas neste fluxo
Outros fluxos para planos de saúde (vendas)
Cada caso de uso é um fluxo de mensagem pré-modelado pela Flly.
Cotação por idade
Lead informa idades dos beneficiários, IA cota 3 operadoras e propõe melhor custo/benefício.
Adesão guiada
Após escolha, IA envia checklist, recolhe documentos e formata adesão.
Comunicação de reajuste
30 dias antes do reajuste, IA envia explicação clara e oferece downgrade ou troca de operadora.
Qualificação automática BANT para filtragem de leads com perfil comercial
A IA inicia o contato assim que o lead (cliente potencial) preenche o formulário, aplicando o filtro BANT (orçamento, autoridade, necessidade e prazo). Ela identifica se o interesse é para plano individual ou PME (Pequenas e Médias Empresas), perguntando sobre o CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) e o número de vidas, o que evita que o consultor gaste tempo com perfis sem verba.
Agendamento inteligente com especialistas para fechamento de contratos de saúde
Quando o cliente demonstra intenção clara de fechamento, a IA consulta a agenda dos corretores no CRM (sistema de gestão de relacionamento de clientes) e oferece horários para uma reunião. Isso elimina o vai e vem de mensagens para marcar um horário, garantindo que o closer (vendedor que fecha negócio) receba apenas reuniões confirmadas e com o perfil certo para assinar a proposta comercial.
Suporte pós-venda para redução de cancelamentos e guia de uso do beneficiário
Após a assinatura, a IA envia o onboarding (primeiras instruções) detalhando como baixar a carteirinha digital e onde encontrar a rede credenciada. Ela atua como um concierge que tira dúvidas sobre prazos de carência para exames complexos, o que alivia o suporte da corretora e aumenta o NPS (índice de satisfação do cliente) ao mostrar que a empresa continua presente após a venda do plano.
Onde a Flly atende planos de saúde (vendas)
Esse fluxo está disponível em todas as cidades onde a Flly opera.
Perguntas frequentes
Quer esse fluxo rodando em planos de saúde (vendas)?
Conversa de 20 minutos no WhatsApp com a gente, demonstração ao vivo na sua operação.
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