Documentação de adesão em planos de saúde: como a Flly reduz o retrabalho em até 70%
O processo de adesão a um plano de saúde no Brasil é um dos maiores gargalos operacionais para corretoras. Cada cliente precisa enviar de 5 a 12 documentos (RG, CPF, comprovante de residência, exames, declaração de saúde) e qualquer erro ou falta gera retrabalho. Segundo a ANS, 23% das propostas são devolvidas por documentação incompleta, o que atrasa a ativação do plano em 15 dias úteis em média. Para uma corretora em São Paulo que fecha 200 contratos por mês, isso significa 46 propostas perdendo prazo e dezenas de horas de SDRs (pré-vendedores) conferindo papéis à mão. O lead (cliente potencial) desiste porque acha burocrático, e o corretor perde comissão. O problema não é vender, é conseguir que o cliente entregue tudo certo na primeira vez.
Como funciona, etapa por etapa
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Boas-vindas e solicitação de documentos
Olá, Maria! Seja bem-vinda à Corretora Saúde Total. Para darmos início à sua adesão ao plano Premium, preciso de 4 documentos: seu RG, CPF, comprovante de residência atualizado (conta de luz ou água dos últimos 3 meses) e o questionário de saúde preenchido. Pode enviar as fotos aqui mesmo? Se tiver dúvida, é só perguntar.Objetivo: Estabelecer um primeiro contato amigável e já iniciar a coleta de documentos de forma estruturada, reduzindo a chance de o lead (cliente potencial) esquecer de enviar por falta de orientação clara.
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Confirmação de recebimento e validação automática
Recebemos seu RG e CPF, Maria! Agora estou conferindo se as imagens estão legíveis e dentro do prazo de validade. Enquanto isso, você pode ir enviando o comprovante de residência e o questionário. Assim que tudo estiver OK, aviso você. Se faltar algo, peço a correção na hora.Objetivo: Dar transparência ao processo e validar os documentos em tempo real, evitando que o lead (cliente potencial) fique no escuro e desista por falta de retorno.
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Correção de documentos com problemas
Maria, notei que a foto do seu RG está com um reflexo que dificulta a leitura do número. Você poderia tirar outra foto, de preferência com fundo claro e sem flash? Assim que receber, confiro na hora. Enquanto isso, seu comprovante de residência está aprovado!Objetivo: Corrigir erros de forma rápida e educada, mantendo o lead (cliente potencial) engajado e evitando que ele precise refazer todo o processo.
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Documentos completos e análise de elegibilidade
Ótima notícia, Maria! Todos os documentos foram aprovados. Agora vou encaminhar para a operadora Bradesco Saúde fazer a análise de elegibilidade. Isso leva até 2 horas. Enquanto isso, que tal agendarmos uma call rápida para eu explicar os próximos passos?Objetivo: Sinalizar progresso e engajar o lead (cliente potencial) para a próxima etapa, mantendo o momentum da venda.
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Aprovação e solicitação de assinatura digital
Maria, seu plano foi aprovado! Para finalizar, preciso que você assine o contrato digitalmente. Enviei o link por aqui mesmo. É só clicar, ler as condições e assinar com seu CPF. O processo leva menos de 5 minutos. Depois disso, seu plano já fica ativo em 24 horas!Objetivo: Fechar a adesão com assinatura digital, eliminando a necessidade de deslocamento ou papelada física, e acelerando o início da cobertura.
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Confirmação de ativação e boas-vindas
Pronto, Maria! Seu plano Premium da Bradesco Saúde está ativo desde agora. Seu número de carteirinha é 123.456.789. Já pode usar os serviços. Se precisar de ajuda com agendamento de consultas ou reembolso, é só chamar. Ah, e não esqueça de indicar a gente para um amigo – você ganha um mês grátis!Objetivo: Celebrar a ativação e abrir canal para pós-venda, aumentando o LTV (valor total do cliente ao longo do relacionamento) e gerando indicações.
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Pesquisa de satisfação e oferta de upgrade
Maria, como foi sua experiência com a Corretora Saúde Total? De 0 a 10, quanto você recomendaria para um amigo? Seu feedback é essencial para melhorarmos. E já que você gostou, que tal conhecer nosso plano Master, que inclui odontológico e cobertura nacional? Posso te enviar os detalhes.Objetivo: Coletar NPS (índice de satisfação do cliente) para melhorar o processo e fazer upsell (venda de plano superior) ainda no calor da satisfação.
Resultados esperados
Como aplicamos isso em operação real
Corretora Saúde Total · Corretora de planos de saúde
A corretora, localizada em Belo Horizonte, gastava em média 8 horas por dia de um SDR (pré-vendedor) conferindo documentos de adesão. 30% dos leads (clientes potenciais) desistiam no meio do processo por achar muito burocrático.
Implementamos o chatbot da Flly para coletar e validar documentos automaticamente no WhatsApp, com integração direta com a operadora Bradesco Saúde. O fluxo de 7 etapas substituiu o processo manual.
Features da Flly aplicadas neste fluxo
Outros fluxos para planos de saúde (vendas)
Cada caso de uso é um fluxo de mensagem pré-modelado pela Flly.
Cotação por idade
Lead informa idades dos beneficiários, IA cota 3 operadoras e propõe melhor custo/benefício.
Adesão guiada
Após escolha, IA envia checklist, recolhe documentos e formata adesão.
Comunicação de reajuste
30 dias antes do reajuste, IA envia explicação clara e oferece downgrade ou troca de operadora.
Qualificação automática BANT para filtragem de leads com perfil comercial
A IA inicia o contato assim que o lead (cliente potencial) preenche o formulário, aplicando o filtro BANT (orçamento, autoridade, necessidade e prazo). Ela identifica se o interesse é para plano individual ou PME (Pequenas e Médias Empresas), perguntando sobre o CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) e o número de vidas, o que evita que o consultor gaste tempo com perfis sem verba.
Agendamento inteligente com especialistas para fechamento de contratos de saúde
Quando o cliente demonstra intenção clara de fechamento, a IA consulta a agenda dos corretores no CRM (sistema de gestão de relacionamento de clientes) e oferece horários para uma reunião. Isso elimina o vai e vem de mensagens para marcar um horário, garantindo que o closer (vendedor que fecha negócio) receba apenas reuniões confirmadas e com o perfil certo para assinar a proposta comercial.
Suporte pós-venda para redução de cancelamentos e guia de uso do beneficiário
Após a assinatura, a IA envia o onboarding (primeiras instruções) detalhando como baixar a carteirinha digital e onde encontrar a rede credenciada. Ela atua como um concierge que tira dúvidas sobre prazos de carência para exames complexos, o que alivia o suporte da corretora e aumenta o NPS (índice de satisfação do cliente) ao mostrar que a empresa continua presente após a venda do plano.
Onde a Flly atende planos de saúde (vendas)
Esse fluxo está disponível em todas as cidades onde a Flly opera.
Perguntas frequentes
Quer esse fluxo rodando em planos de saúde (vendas)?
Conversa de 20 minutos no WhatsApp com a gente, demonstração ao vivo na sua operação.
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