Como automatizar a coleta de documentos e o KYC em corretoras de seguros pelo WhatsApp
O maior desafio operacional enfrentado por um corretor sócio hoje reside na fragmentação das informações durante o fechamento de uma venda, porque o cliente aceita a cotação com entusiasmo mas trava na hora de enviar a papelada necessária, enviando fotos de baixa qualidade ou esquecendo itens essenciais como o comprovante de residência, o que gera um vai e vem infinito de mensagens que sobrecarrega o seu SDR (pré-vendedor ou atendente inicial) e atrasa a emissão da apólice junto à seguradora, só que esse atraso muitas vezes resulta na desistência do lead (cliente potencial) que acaba encontrando outra opção mais ágil enquanto a sua equipe ainda tenta decifrar uma foto borrada da CNH (Carteira Nacional de Habilitação) ou aguarda o envio do documento do veículo que nunca chega.
Como funciona, etapa por etapa
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Confirmação do Aceite e Início do KYC
Parabéns pela escolha da sua nova proteção! Para emitirmos sua apólice agora e garantir sua cobertura, preciso que você me envie fotos de alguns documentos básicos, podemos começar pela sua CNH aberta e fora do plástico para evitar reflexos?Objetivo: Iniciar o processo de KYC (verificação de identidade do cliente) de forma amigável e direta logo após o fechamento verbal ou aceite da proposta comercial.
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Validação de Documento de Identidade
Recebi a foto, só que ela ficou um pouco cortada na parte da data de validade, você conseguiria tirar outra foto pegando o documento inteiro para que a seguradora não recuse o processamento?Objetivo: Garantir a legibilidade dos documentos em tempo real usando visão computacional para evitar retrabalho humano posterior no SDR (pré-vendedor ou atendente inicial).
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Coleta do Documento do Veículo
Perfeito, documento de identidade validado! Agora preciso que você me envie o CRLV (Certificado de Registro e Licenciamento de Veículo) atualizado do carro, pode ser o PDF digital ou uma foto do documento impresso.Objetivo: Coletar os dados técnicos necessários para a emissão da apólice de seguro automotivo sem erros de digitação.
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Comprovante de Residência e Vínculo
Ótimo, estamos quase lá! Só falta o comprovante de residência dos últimos 90 dias no seu nome, pode ser uma conta de luz, água ou até a fatura do cartão de crédito, tá bom?Objetivo: Validar o endereço de pernoite ou residência para o cálculo preciso do risco e evitar problemas em caso de sinistro futuro.
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Tratamento de Inconsistências com IA
Notei que o endereço deste comprovante está diferente do que informamos na cotação inicial, você mudou de endereço recentemente ou prefere que eu atualize os dados da proposta com este novo local?Objetivo: Resolver divergências de dados automaticamente usando o contexto da conversa e o treinamento em modelos como o Claude (modelo de inteligência artificial concorrente).
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Resumo Final e Conferência de Dados
Tudo certo com a documentação! Aqui está o resumo final para sua conferência: Segurado [Nome], Veículo [Modelo/Placa], Vigência começando hoje às 24h. Posso enviar para a emissão definitiva?Objetivo: Obter a confirmação final do lead (cliente potencial) sobre os dados extraídos pela IA antes de enviar para o sistema da seguradora.
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Finalização e Entrega de Protocolo
Documentos enviados com sucesso para o nosso setor de emissão e o seu número de protocolo é o 8823, em até 6 horas úteis você receberá sua apólice digital aqui mesmo por este número de WhatsApp.Objetivo: Encerrar o atendimento com clareza, fornecendo segurança ao cliente e liberando o vendedor para o próximo lead (cliente potencial).
Resultados esperados
Como aplicamos isso em operação real
Referência Capital · Imobiliário B2C de investimento
A empresa enfrentava dificuldades para escalar o atendimento inicial e a qualificação de interessados, perdendo agilidade no processo de triagem de documentos e respostas a perguntas frequentes dos investidores.
Implementação de um agente especializado com base de 200 perguntas comuns, treinado com playbook de vendas e histórico de conversas reais para conduzir o atendimento de ponta a ponta.
Features da Flly aplicadas neste fluxo
Outros fluxos para corretores de seguros
Cada caso de uso é um fluxo de mensagem pré-modelado pela Flly.
Cotação em minutos
Lead (cliente potencial) pede seguro auto, IA pergunta carro/perfil/CEP e devolve cotação preliminar em 5 minutos.
Renovação D-30
30 dias antes do vencimento, IA envia mensagem com nova cotação e link de pagamento.
Sinistro em tempo real
Cliente comunica sinistro, IA acolhe, abre protocolo, orienta documentação e marca vistoria.
Qualificação instantânea de leads vindos de anúncios
Quando um lead (cliente potencial) clica em um anúncio no Instagram ou Facebook, a IA inicia a conversa no WhatsApp imediatamente para aplicar o filtro BANT (orçamento, autoridade, necessidade e prazo), porque esperar o corretor humano pode levar horas e esfriar o interesse, só que a tecnologia já separa quem busca seguro de frota de quem quer apenas uma cotação simples de moto, o que organiza a fila de atendimento do closer (vendedor que fecha negócio) com prioridade total para os contratos de maior valor.
Recuperação de cotações abandonadas por preço ou dúvida
Se o cliente recebe o valor da apólice e para de responder, a IA faz o follow-up (voltar no cliente em potencial para lembra-lo) após 24 horas oferecendo uma alternativa com franquia reduzida ou coberturas ajustadas, o que mantém o ciclo de venda dentro dos 5 dias esperados e evita que o interessado procure a concorrência por falta de opções flexíveis, garantindo que o corretor só intervenha quando o cliente demonstrar intenção real de fechamento ou pedir um desconto final.
Monitoramento de satisfação e fidelização pós-venda
Uma semana após a emissão da apólice, a IA envia uma mensagem cordial para verificar se o cliente recebeu o documento e aplica o NPS (índice de satisfação do cliente), garantindo que qualquer dúvida sobre a assistência 24 horas seja sanada antes que uma emergência real aconteça, o que fortalece a confiança no serviço prestado pela corretora e abre espaço para pedidos de indicação de novos clientes de forma natural e sem pressão comercial.
Onde a Flly atende corretores de seguros
Esse fluxo está disponível em todas as cidades onde a Flly opera.
Perguntas frequentes
Quer esse fluxo rodando em corretores de seguros?
Conversa de 20 minutos no WhatsApp com a gente, demonstração ao vivo na sua operação.
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